W ten sposób walczymy z oszustwami związanymi z eksportem

W miarę wzrostu międzynarodowej siły nabywczej i coraz większej liczby używanych samochodów eksportowanych ze Szwecji wzrasta ryzyko wykorzystania samochodów do prania pieniędzy. Ale jako uczestnik rynku używanego możemy przyczynić się do zmniejszenia ryzyka - tutaj przedstawiamy procedury, których używamy w Kvdbil.

Obecnie prawie co czwarty samochód sprzedawany na kvd.se trafia za granicę. Słaba korona oznacza, że coraz więcej międzynarodowych nabywców zwraca się w stronę szwedzkiego rynku samochodów używanych, co, jak widzimy, powoduje jeszcze większy popyt na używane samochody, a tym samym przyczynia się również do wzrostu cen.

Ale wraz z tym pojawiają się także wyzwania. Samochody są dobrem kapitałowym i ryzyko prania pieniędzy wzrasta, gdy samochody są wywożone poza granice Szwecji.

Kvdbil robi to, aby zapobiec wykorzystywaniu używanych samochodów do prania pieniędzy

„Mam pewność, że robimy, co w naszej mocy, aby zapobiegać oszustwom. Postępujemy zgodnie z zaleceniami Szwedzkiego Urzędu Podatkowego, a posiadamy dział eksportu, który szczegółowo obserwuje transakcje” – mówi Daniel Odsberg, kierownik sprzedaży w Kvdbil.

I w tym samym dziale, o którym mówi Daniel, pracuje tam Jessica. Na co dzień pomaga w rozwiązaniach administracyjnych i transportowych dla klientów chcących wyeksportować samochód poza granice Szwecji. Rozmawialiśmy z nią, aby dowiedzieć się, jak pracujemy i jakie mamy procedury, aby zmniejszyć ryzyko oszustwa.

Jessica Hvenfelt prowadzi nas przez kroki i procedury, które mamy w Kvdbil:

1. Nie przyjmujemy gotówki

Za samochód zakupiony na kvd.se nie można zapłacić gotówką.

2. Sprawdzamy naszych klientów i transakcje dokonywane z zagranicy

Mamy jasne procedury sprawdzania sprzedawców i sprzedawanych samochodów. Nasz dział eksportu zajmuje się całą administracją związaną z eksportem i sprawdza, czy samochód ląduje u kupującego. Ale także to, że tak naprawdę za samochód płaci kupujący.

Jak sprawdzamy sprzedawcę/zgłoszony samochód: Sprawdzamy sprzedawcę i zgłoszony samochód m.in. poprzez przedłożenie wraz z samochodem dowodu rejestracyjnego. Przeprowadzamy również weryfikację tożsamości, dzięki czemu wiemy, że to sprzedawca wydaje samochód, w przeciwnym razie wymagane jest podpisane pełnomocnictwo.

Mamy wymagania co do samochodu - jeśli np. nie ma pełnej historii, jeśli podczas testu znajdziemy niejasne uwagi lub jeśli auto miało w zeszłym roku nienormalnie dużą liczbę właścicieli, odmawiamy klientowi sprzedaży poprzez nas.

W ten sposób sprawdzamy klienta kupującego: Aby klient mógł kupić samochód bez podatku VAT, musi posiadać ważny NIP i zarejestrowaną firmę oraz dokument płatności za samochód (jeśli klient kupuje samochód przeznaczony na eksport na terenie UE) . Osoby prywatne mogą jednak kupić samochód bez podatku VAT, jeśli znajdują się poza UE. Klient zawsze płaci nam kaucję odpowiadającą VAT, która jest zwracana dopiero po przesłaniu przez kupującego pisemnej dokumentacji potwierdzającej, że samochód opuścił Szwecję i dotarł do kupującego.

Przy zwrocie kaucji wymagamy udokumentowania wpłaty, w którym widnieje kto wpłacał, wpłacał i z jakiego numeru konta. Kaucję zwracamy wyłącznie na to samo konto.

W nielicznych przypadkach, gdy otrzymamy płatność z kraju innego niż kraj, do którego samochód ma być eksportowany lub gdy zapłacił to nie kupujący, prosimy o dokumentację pokazującą, w jaki sposób ktoś inny płaci za zakupiony samochód. Na przykład podstawa pożyczki od innej strony. Przy najmniejszym podejrzeniu nieprawidłowości klient lub oferent zostaje wykluczony z przyszłych zakupów. Nie jest to częste zjawisko, szacuje się, że jest to 1-2 klientów rocznie.

3. Blokujemy klientów tam, gdzie istnieje najmniejsze podejrzenie nieprawidłowości

Bierzemy sejf przed niepewnym. Ponadto od 2024 r. w Kvdbil będziemy objęci dyrektywą zwaną DAC 7 dotyczącą wymiany informacji między krajami UE w zakresie platform cyfrowych. Zgodnie z dyrektywą jesteśmy operatorem platformy i będziemy musieli zgłaszać szwedzkiemu urzędowi skarbowemu informacje o naszych sprzedawcach i ich wynagrodzeniach. Dyrektywę dodano, aby umożliwić organom podatkowym w poszczególnych krajach UE identyfikację sytuacji, w których należy zapłacić podatek, a także przeciwdziałać praniu pieniędzy.

Przeczytaj więcej: Jak eksportować przez Kvdbil