Näin pyrimme torjumaan vientiin liittyviä petoksia

Kun kansainvälinen ostovoima kasvaa ja käytettyjä autoja viedään enemmän Ruotsista, riski autojen rahanpesuun kasvaa. Mutta käytettyjen markkinoiden toimijana voimme tehdä oman osamme riskin vähentämiseksi - tässä esittelemme Kvdbilissä käyttämämme rutiinit.

Tällä hetkellä lähes joka neljäs kvd.se-sivustolla myytävä auto menee ulkomaille. Heikko kruunu tarkoittaa, että yhä useammat kansainväliset ostajat kääntyvät Ruotsin käytettyjen markkinoiden puoleen, mikä meidän mielestämme lisää käytettyjen autojen kysyntää ja on siten osaltaan lisännyt hintakuvaa.

Mutta tämän mukana tulee myös haasteita. Autot ovat pääomahyödykkeitä ja rahanpesun riski kasvaa, kun autot viedään Ruotsin rajojen ulkopuolelle.

Kvdbil tekee tämän estääkseen käytettyjen autojen käytön rahanpesuun

"Olen varma, että teemme kaikkemme petosten estämiseksi. Noudatamme kirjaimellisesti Ruotsin veroviraston suosituksia ja meillä on vientiosasto, joka pitää kaupan ylimääräisen silmällä", sanoo Kvdbilin myyntipäällikkö Daniel Odsberg.

Ja juuri sillä osastolla, johon Daniel viittaa, Jessica työskentelee siellä. Hän auttaa päivittäin hallinto- ja kuljetusratkaisuissa asiakkaille, jotka haluavat viedä auton Ruotsin rajojen ulkopuolelle. Keskustelimme hänen kanssaan kuullaksemme, kuinka työskentelemme ja mitä rutiineja meillä on käytössä petosriskin vähentämiseksi.

Jessica Hvenfelt opastaa meidät Kvdbilin vaiheisiin ja rutiineihin:

1. Emme hyväksy käteistä

Kd.se:stä ostamastasi autosta ei voi maksaa käteisellä.

2. Tarkistamme asiakkaamme ja ulkomailta tehdyt kaupat

Meillä on selkeät menettelyt myyjien ja myytyjen autojen tarkastamiseksi. Vientiosastomme hoitaa kaiken vientiin liittyvän hallinnon ja tarkistaa, että auto laskeutuu ostajan luo. Mutta myös se, että ostaja itse asiassa maksaa auton.

Kuinka tarkistamme myyjän/toimitetun auton: Tarkistamme myyjän ja toimitetun auton muun muassa toimittamalla rekisteröintitodistuksen auton mukana. Suoritamme myös henkilöllisyyden tarkistuksen, jotta tiedämme, että myyjä on se, joka luovuttaa auton, muuten vaaditaan allekirjoitettu valtakirja.

Meillä on autolle vaatimuksia - jos esimerkiksi ei ole täydellistä historiaa, jos löydämme testissä epäselviä huomautuksia tai jos autolla on ollut viimeisen vuoden aikana poikkeuksellisen paljon omistajia, emme asiakasta myy meille.

Näin tarkistamme ostavan asiakkaan: Jotta asiakas voi ostaa auton arvonlisäverottomana, tulee olla voimassa oleva ALV-numero ja rekisteröity yritys sekä auton maksutositteet (jos asiakas ostaa auto vientiin EU:n sisällä) . Yksityishenkilöt voivat kuitenkin ostaa auton arvonlisäverottomana, jos he ovat EU:n ulkopuolella. Asiakas maksaa meille aina arvonlisäveroa vastaavan pantin, joka palautetaan vasta, kun ostaja on lähettänyt kirjallisen asiakirjan, joka osoittaa, että auto on lähtenyt Ruotsista ja saapunut ostajalle.

Takuumaksua palautettaessa vaadimme maksuasiakirjaa, josta käy ilmi kuka on maksanut ja maksanut ja mistä tilinumerosta. Palautamme talletuksen vain samalle tilille.

Niissä harvoissa tapauksissa, joissa saamme maksun muusta maasta kuin maasta, johon auto on tarkoitus viedä tai jos ostaja ei ole maksanut, pyydämme asiakirjoja, jotka osoittavat, miten joku muu maksaa ostetun auton . Esimerkiksi lainan peruste toiselta taholta. Pieninkin väärinkäytöksiä epäiltäessä asiakas tai tarjoaja estetään tulevista ostoista. Tämä ei ole yleinen ilmiö, arviolta 1-2 asiakasta vuodessa.

3. Suljemme asiakkaat, jos heillä on pienintäkään epäilyä sääntöjenvastaisuudesta

Otamme kassakaapin ennen epävarmuutta. Lisäksi meitä Kvdbilissä koskee vuodesta 2024 alkaen direktiivi nimeltä DAC 7 EU-maiden välinen digitaalisia alustoja koskeva tiedonvaihto. Direktiivin mukaan olemme alustaoperaattori ja joudumme raportoimaan tiedot myyjistämme ja heidän palkkioistaan Ruotsin verovirastolle. Direktiivi on lisätty, jotta EU:n yksittäisten maiden veroviranomaiset voivat tunnistaa tilanteet, joissa veroja on maksettava, ja myös rahanpesun torjuntaan.

Lue lisää: Vienti Kvdbilin kautta